官逼民反_人民當家

兆豐銀疑涉洗錢遭美DFS（美國紐約州金融服務檢查署）重罰57億元，引發軒然大波，除了檢調進行調查，釐清相關責任之外，更讓兆豐金的內控及法遵缺失浮上檯面，據曾待過兆豐的法務員工向《蘋果》爆料，兆豐金法務單位僅約10人，且入行的法務人員，與一般行員無異，還得背負基金、保險及信用卡業績，專業完全被踐踏。

據曾經待過兆豐的法律人向《蘋果》爆料，對於這次兆豐紐約分行發生嚴重的法遵疏失案件，一點也不感到意外… 對於法遵的輕忽，已儼然是兆豐根深柢固的文化之一。

試想，一個擁有如此多國內外分行的銀行機構，法務單位僅約10人，殊難想像僅憑如此的人力，如何落實日新月異的金融法規？源頭的人力、法治教育已嚴重不足，而實際執行業務的分行，法遵職位均由高階主管兼任，「內部查核淪為紙上作業，非專業的法遵主管，僅為資料蒐集者，法規理解、適用均由其自由心證， 旁人難以置喙。」

讀者說，在各國法規都高度管制的金融行業，兆豐將法遵業務，視為無法產出收益的冗務，「入行的法務人員，除了約10人處於法務單位外，其餘，與一般行員無異， 做著一般行員的業務，背負著分行經理下達的基金、保險、信用卡業績。」專業，只在長官有私人糾紛時才被想起，關於銀行業務的法律遵循，擁有法律專業與證照，遠遠不如掛名法遵主管者的年資與官等，實際執行，非依專業，均依慣例、職等，似是而非、積非成是的法律解讀，不斷的在各個分行上演。

這股從上到下，忽視法律規範、自以為是的文化氣息，終究醞釀出此次紐約分行的法遵危機，直至今日，仍聽聞兆豐內部，鮮有談論、檢討法遵制度、系統疏失之聲浪，反係各分行經理仍不斷宣導此二日由兆豐配合的基金申購， （https://www.megabank.com.tw/news/news_01.asp?sno=1607）關心的，是行員自掏腰包買滿基金配額了沒，遺忘的，是造成國內金融單位形象嚴重受創之美國事件…

讀者說，縱然不在其中，但身為這塊土地的一份子，仍舊期盼身為國內官股龍頭的兆豐，能痛定思痛，確實建立起法遵制度，嚴謹、認真看待法遵業務，適材適用、尊重專業，讓台灣的金融秩序，不再因為偏頗的內控而受波及。（財經中心／台北報導）

http://m.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20160824/934796/

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