官逼民反_人民當家

兆豐銀紐約分行（圖）涉及洗錢，遭美方重罰，恐重擊兆豐金股價。翻攝Google街景

【財經中心╱綜合報導】兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢，遭美國紐約州金融服務署（Department of Financial Services，DFS）重罰57億元，不僅將衝擊周一兆豐金股價3∼5%，金管會則將視情節輕重，決定是否再對兆豐銀祭出處份。此外，美國更將擴大追查該分行2012∼2014年是否確實舉報任何可疑交易。

兆豐銀剛爆出涉及洗錢案，兆豐銀前董座蔡友才就閃辭，時機點引人關注。資料照片

華南投顧董事長儲祥生指出，兆豐金周一股價開盤就會立即反應此衝擊，初估至少跌3∼5%。大展投顧策略長李政諺指出，這次的重罰將是兆豐金每股純益少0.4元，對股價一定有衝擊，但不致跌停，畢竟罰款是一次性的，他預估，此事件對股價衝擊頂多2至3天，就會回歸基本面。 

賠光7.2年獲利

兆豐銀上周五與DFS簽署書面協議，解決紐約分行2012年期間違反美國反恐防制洗錢案，並繳交1.8億美元（57億元台幣）罰金，換算這次罰款等於把該分行7.2年的獲利全部賠光。不過該案並未涉及存款戶權益，衝擊最大的將是投資大眾。 

疑涉巴拿馬文件

兆豐銀踩到美方地雷的最主要原因，據DFS指出，是因為兆豐銀無視巴拿馬交易的相關風險，調查顯示，在兆豐銀多家其他分行有帳戶或曾有帳戶的客戶，明顯是由巴拿馬法律事務所Mossack Fonseca協助成立，而Mossack Fonseca就是近期揭露的《巴拿馬文件》中，涉及為政商逃稅、洗錢的關鍵人。
《巴拿馬文件》在今年上半年吵得沸沸揚揚，Mossack Fonseca被揭露專門為各國富商名流或政要設立空殼公司，以規避各國金融及稅法監管，包括美國的洗錢防制法規。
DFS指出，兆豐銀需任命一位由DFS挑選的獨立監控官，檢討兆豐銀紐約分行在2012∼2014年，是否有任何交易不符或違反OFAC Sanctions（美國財政部對特定海外資產控管與制裁）規定，或有涉及高風險客戶的可疑活動，並回報DFS。
兆豐銀副總梁美琪說，這次美方有兩大疑慮，一是對巴拿馬分行的開關戶頭不夠審慎，其次是對客戶戶頭，沒有深入了解最終受益人。 

駁前董事長閃辭

至於外界質疑兆豐銀前董事長蔡友才，是因洗錢一案，事先閃辭？梁美琪解釋，蔡友才早在農曆年後，就聘請法律顧問，並就此事要求補強法遵，且要求3月底前須提出改善報告，蔡友才知悉且積極處理，並非因此閃辭。
財信傳媒董事長謝金河則公開呼籲政府要查清楚事情的來龍去脈，政府應完整公布到底是那些權貴涉及洗錢。 

【報你知】法令遵循人員

法令遵循人員主要工作是法令的傳達、諮詢、協調與溝通，確認公司各項作業及管理規章都須配合相關法規，且對各類商品、服務提供法令遵循的意見，並對公司內部人員進行教育訓練，避免員工執行職務時，因不懂法令而產生的法律風險。
金管會在2014年7月修法，要求所有金融機構都要設立副總層級的法遵長，未來金融機構上架商品、或開辦的新業務，都須由法遵長簽名，確認符合相關法規及消費者保護。 

本文轉載自：蘋果日報
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20160821/37354814/
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