官逼民反_人民當家

金管會今天（24日）發布處分上海商業儲蓄銀行300萬元，主因該行有行員在未落實查證前提下，居然讓「偽冒戶」成功透過LINE指示，偽冒匯款265萬元，金管會依違反銀行法及洗錢防制法處罰銀行，這也是市場第1宗，有銀行因為「被LINE詐騙」而被金管會處分個案。記者孫中英／攝影。

金管會今天（24日）發布處分上海商業儲蓄銀行300萬元，主因該行有行員在未落實查證前提下，居然讓「偽冒戶」成功透過LINE指示，偽冒匯款265萬元，金管會依違反銀行法及洗錢防制法處罰銀行，這也是市場第1宗，有銀行因為「被LINE詐騙」而被金管會處分個案。

金管會銀行局主祕陳妍沂說，本案是上海銀行豐原分行，有行員接到客戶通知，要求互相先加LINE，客戶再以LINE私訊方式，指示行員辦理匯款作業。但沒想到「這名客戶」是假冒其他客戶名義，要求行員自其他客戶的帳戶中「匯出265萬元」。

銀行局表示，這名行員不但沒有跟「真正的客戶」做電話查證，反而都只照LINE指示辦理，連電話確認時，也只打給匯款單上所留電話，等於所有匯款指示 ，都是依照「偽冒戶」的LINE指示。

陳妍沂說，本案中，上海銀行行員，未取得客戶存摺及取款憑條，也沒有向真正的客戶查證，更沒落實進一步確實執行查證作業，也未確實留存交易紀錄憑證，更沒向法務部調查局申報，這些缺失，都已違反銀行法及洗錢防制法相關規定，金管會決定將處分上海商銀300萬元。據了解，這名倒楣的行員，還要賠客戶265萬元。

https://udn.com/news/story/7239/2776203?f=fcmp

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